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CGP ONE sur Objectif Patrimoine

Conseil en gestion de patrimoine pour Particuliers et Professionnels

Découvrez toutes les thématiques patrimoniales (fiscale, financière, immobilière, juridique, prévoyance, expatriation), des guides pratiques à télécharger gratuitement et des opportunités de placements financiers et immobiliers sélectionnées par nos gestionnaires de patrimoine.

Constituer votre Epargne

Comment vous constituer une épargne avec un rendement net supérieur à l’inflation ? Quelles sont les solutions qui permettent de valoriser votre épargne sur le long terme ? Découvrez où placer votre argent pour le faire fructifier.

Réduire l'impôt sur le revenu

Vous payez trop d'impôts et vous envisagez de défiscaliser ? Tous les investissements ne vous sont pas adaptés alors découvrez ici comment réduire vos impôts (IR et IFI) dans une optique patrimoniale en réalisant des investissements de défiscalisation.

Les guides fiscaux à télécharger

Investir en Immobilier

Quels sont les différents leviers pour investir en immobilier en 2018 ? Nos conseillers en gestion de patrimoine vous font découvrir tous les investissements immobiliers à réaliser pour développer votre patrimoine ou obtenir des revenus locatifs réguliers.

Piloter votre entreprise

Chefs d’entreprise et dirigeants de société, retrouvez ici tous les conseils juridiques, fiscaux et patrimoniaux pour vous permettre de créer, développer et transmettre votre entreprise mais aussi de vous protéger ainsi que votre famille.

S'expatrier

Vous prévoyez d'aller vivre à l'étranger ou vous envisagez de revenir vivre en France ? Quelques conseils sont nécessaires… Nous vous donnons toutes les clés pour réussir votre expatriation ou votre impatriation patrimoniale, financière et fiscale.

Les guides entretprise à télécharger

Famille et patrimoine

Famille monoparentale, famille recomposée : aujourd’hui, le noyau familial évolue et sort du cadre traditionnel. Mais alors, comment organiser votre situation familiale et anticiper la transmission de votre patrimoine ?

Préparer votre retraite

Le système classique de retraite par répartition est sur le déclin. Pour maintenir votre niveau de vie à la retraite, vous devez, dès à présent, anticiper cette situation par la mise en place de systèmes complémentaires par capitalisation.

Comment bien utiliser les crédits ?

Un projet immobilier à financer : quels sont les différents crédits à votre disposition répondant au mieux à votre situation ? Comment utiliser au mieux le levier du crédit pour investir et constituer son patrimoine ?

Nos simulateurs de crédits

Découvrez nos outils patrimoniaux

Pour mener à bien vos projets patrimoniaux, nous mettons à votre disposition des ressources à utiliser et télécharger gratuitement tels que des guides pratiques, des simulateurs, des comparateurs mais aussi une F.A.Q, un lexique et des vidéos.

Notre société

Découvrez CGP ONE ! Composée de deux cabinets de conseil en gestion de patrimoine à Toulouse et Paris, notre équipe de CGP est là pour vous accompagner. Connaissez-vous le métier de gestionnaire en patrimoine et les prestations que nous réalisons ?

Les derniers articles

crédit d'impôt énergétique

Crédit d'impôt transition énergétique, la fin du dispositif ?

Le 23/10/2018 | Par Philippe Moussaud | Blog Patrimoine : les nouveautés patrimoniales

La fin du crédit d’impôt pour la transition énergétique (CITE) était annoncée pour le 31 décembre 2018, avec d’éventuelles primes pour certaines dépenses réalisées en 2019, et bien encore une fois cette suppression est reportée.

Qui sommes-nous ?

Gestiondepatrimoine.com est le site généraliste du conseil en gestion de patrimoine.

Notre métier consiste à assister, conseiller et guider nos clients qui désirent créer, développer ou transmettre leur patrimoine (approche fiscale des revenus de toutes natures, appréciation de l’aspect financier de vos investissements, crédit immobilier et négociation avec la banque en cas d’erreur sur l’offre de prêt, prévoyance du particulier ou du professionnel, transmission de patrimoine personnel ou entreprise, courtage d’assurances).

Gestionnaire de patrimoine

Le gestionnaire de patrimoine accompagne ses clients pour définir, mettre en place et gérer les solutions patrimoniales adaptées à son environnement. Il agit comme force de proposition dans le cadre d’une stratégie patrimoniale globale dans toutes ses composantes et a un rôle de chef d’orchestre patrimonial lorsque l’intervention d’un spécialiste est nécessaire pour son client.

Les prestations du gestionnaire de patrimoine comportent 3 axes principaux :

Le gestionnaire de patrimoine est en recherche permanente d’organisation, de solutions d’investissement ou d’optimisation de la fiscalité de tous revenus, du travail ou des investissements.

Conseil en gestion de patrimoine (CGP)

Professionnels issus du monde de la finance, de l’assurance de personne, du droit ou du chiffre, le Conseil en gestion de patrimoine est un professionnel ayant l’ensemble des compétences et diplômes nécessaires à l’exercice de sa profession.

Le Conseil en Gestion de Patrimoine possède différents statuts et habilitations professionnelles :

Bilan patrimonial

Le Bilan Patrimonial consiste à découvrir un client sous différents univers : fiscal, financier, juridique, prévoyance. Le Bilan Patrimonial est le point de départ de la relation de suivi et se décompose en 3 étapes :

Création, valorisation, revenus complémentaires, défiscalisation, transmission

Quels objectifs patrimoniaux pour quels résultats à terme ? Chaque client possède un patrimoine composé d’actifs (financiers, immobiliers) et de passifs (dettes) dont l’évolution suit celle de son titulaire dans la vie.

Créer son patrimoine

Créer son patrimoine

Les premiers choix patrimoniaux relèvent le plus souvent de la fondation d’un foyer puis de l’acquisition d’une résidence principale. Le CGP définit les paramètres clés (régime matrimonial, apport, assurance-décès, etc..) et, esquissant les grandes lignes de l’organisation des biens familiaux, peut être amené dans le même temps à recommander la souscription d’un contrat de prévoyance qui garantira, en cas de décès ou d’incapacité, un capital pour le conjoint et une rente-éducation pour financer les études des enfants.

Le développer

développer son patrimoine

Le CGP reste l’interlocuteur privilégié de la famille pour analyser les objectifs et lui proposer une planification financière appropriée. Cette planification peut, soit combiner différents supports d’investissements, soit prévoir une épargne programmée. La gestion du patrimoine consiste à faire évoluer ce patrimoine dans le temps pour atteindre des objectifs préalablement définis (investissements, défiscalisation, retraite, donation, transmission, etc.).

Obtenir des revenus complémentaires

Obtenir des revenus complémentaires

Le CGP, après avoir étudié l’ensemble des flux entrants et sortants actuels et/ou à venir et analyser les besoins, peut conseiller la mise en place d’une stratégie de revenus immédiats ou à terme et bâtir cette stratégie en fonction de vos objectifs.

Le transmettre

transmettre son patrimoine

Le CGP est l’interlocuteur incontournable pour bâtir une stratégie successorale et répondre aux préoccupations relatives à la protection du conjoint, des enfants et des petits-enfants.

A cet effet, il est prudent de faire le point sur les différentes composantes du patrimoine, tant privé que professionnel, et de prendre éventuellement de nouvelles orientations.