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Comprendre son patrimoine, c’est bien. Bénéficier d’un accompagnement patrimonial, c’est mieux. 
Les deux à la fois, c'est ici.

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Une femme et une enfant se tenant la main dans un jardin
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Retraite, impôts, donation : cinq simulateurs conçus avec des conseillers de nos cabinets partenaires pour mesurer où vous en êtes. 

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Ils ont fait le pas

Des décisions patrimoniales,
prises en confiance.

Ce que disent les lecteurs accompagnés via Gestiondepatrimoine.com, paroles brutes, sans retouche.

Conseiller accompagnant une cliente
"

J'ai consulté trois conseillers avant de signer. Celui que Gestiondepatrimoine.com m'a présenté a été le seul à m'expliquer pourquoi il déconseillait un produit. Ça change tout.

CL
Claire L.
Cadre dirigeante · 52 ans · Lyon
"

Les guides m'ont permis d'arriver devant mon conseiller en gestion de patrimoine avec les bonnes questions. On n'a pas perdu de temps à m'expliquer ce qu'est une SCPI.

RM
Romain M.
Médecin généraliste · 38 ans · Bordeaux
"

Le simulateur retraite m'a fait réaliser que j'allais perdre 850 €/mois. J'ai ouvert un Plan Epargne Retraite le mois suivant.

SD
Sophie D.
Secretaire dans la fonction publique · 47 ans · Nantes
Organiser son avenir patrimonial

Un Conseiller en
Gestion de Patrimoine,
au bon moment.

Les 240 conseillers de nos cabinets partenaires accompagnent chaque jour particuliers, familles et dirigeants. Leur façon de travailler vous est présentée dès le premier échange. 

  • Des experts de terrain.
    Nos CGP ne sont pas salariés d'une banque ou d'une assurance. Leur rémunération est transparente, présentée dès le premier RDV.
  • Premier RDV gratuit, sans engagement
    45 min pour faire le point sur votre situation et identifier les 2 ou 3 axes d'optimisation prioritaires.
  • Mise en relation curée
    Nous vous proposons jusqu'à 3 CGP adaptés à votre situation, vos objectifs, et votre zone géographique. Vous choisissez.
Couple examinant un dossier avec un conseiller
Premier rendez-vous · Sans engagement
240 CGP · 14 Régions
Questions fréquentes

Ce que vous voulez
savoir avant de commencer.

Les réponses aux questions les plus posées par nos lecteurs, rédigées par nos conseillers.

Qu'est-ce que la gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine consiste à structurer, optimiser et faire fructifier l'ensemble de vos actifs — financiers, immobiliers, professionnels — en cohérence avec votre situation familiale et fiscale. Elle couvre quatre axes : constitution du capital, protection, optimisation fiscale et transmission.

Quand faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

Il n'y a pas d'âge ni de montant minimum pour consulter un CGP, mais certaines étapes de vie justifient un accompagnement : achat immobilier, naissance d'un enfant, héritage reçu, cession d'entreprise, départ à la retraite, expatriation, ou simplement augmentation significative de la capacité d'épargne.

Plus la consultation est anticipée, plus les leviers fiscaux et patrimoniaux disponibles sont nombreux.

Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ?

Le bilan patrimonial initial est sans engagement. Les cabinets partenaires de Gestiondepatrimoine.com sont ensuite rémunérés par des rétrocessions versées par les assureurs et les sociétés de gestion sur les solutions mises en place. Ce mode de rémunération vous est présenté dès le premier échange.

Pour les missions d'ingénierie patrimoniale complexes (montage holding, Pacte Dutreil, structuration internationale), un honoraire forfaitaire peut être facturé selon la complexité, toujours communiqué en amont.

Quelle différence entre gestion de patrimoine et gestion privée ?

La gestion de patrimoine s'adresse à toute personne souhaitant structurer ses actifs, sans seuil d'entrée. Elle couvre les problématiques courantes : assurance-vie, PER, SCPI, immobilier locatif, défiscalisation.

La gestion privée concerne les patrimoines supérieurs à 300 000 € avec des problématiques plus complexes : Private Equity, dette privée, produits structurés sur-mesure, montages internationaux, ingénierie fiscale 150-0 B ter.

Comment se déroule un bilan patrimonial ?

Le bilan patrimonial se déroule en trois étapes. D'abord un premier échange téléphonique de 30 minutes pour comprendre vos objectifs et votre situation. Ensuite un rendez-vous approfondi (visio ou présentiel) de 1h30 où nous analysons votre patrimoine actuel.

Enfin, sous une à deux semaines, nous vous remettons un rapport patrimonial personnalisé avec un plan d'action chiffré et priorisé. Vous restez libre de mettre en place tout ou partie des recommandations.

Comment vérifier le sérieux d’un cabinet de gestion de patrimoine ?

Avant de confier votre patrimoine à un conseiller, vérifiez trois points : son immatriculation sur le registre officiel des intermédiaires en finance et en assurance, son adhésion à une association professionnelle reconnue par l’autorité de régulation, et la souscription d’une assurance de responsabilité civile professionnelle.

Demandez aussi comment il est rémunéré : un professionnel sérieux présente son mode de rémunération dès le premier échange. Les statuts réglementaires des cabinets partenaires de Gestiondepatrimoine.com (Bonjour Patrimoine, L&A Finance et Mirari Wealth Management) sont détaillés dans nos mentions légales..

Construisons ensemble
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