C’est maintenant que vous commencez à créer, développer et pérenniser votre patrimoine !
Bienvenue sur notre site pédagogique. Ici, les contenus sont créés par des experts pour vous éclairer sur l’organisation de votre patrimoine. Guides pratiques, articles pédagogiques, vidéos et outils … Des contenus remarquables, à consommer dans le format de votre choix !
2 min pour réaliser vos objectifs : à vous de jouer !
Quels objectifs souhaitez-vous atteindre ?
(Plusieurs choix possibles)
Quelle est votre capacité d'épargne mensuelle ?
Quel montant pouvez-vous investir ?
Comment trouvez-vous la performance actuelle de votre épargne ?
Quel est votre impôt sur le revenu ?
Constituer votre épargne
Comment vous constituer une épargne avec un rendement net supérieur à l’inflation ? Quelles sont les solutions qui permettent de valoriser votre épargne sur le long terme ? Découvrez où placer votre argent pour le faire fructifier.
Réduire l’impôt sur le revenu et l’IFI
Vous payez trop d’impôts et vous envisagez de défiscaliser ? Tous les investissements ne vous sont pas adaptés alors découvrez ici comment réduire vos impôts (IR et IFI) dans une optique patrimoniale en réalisant des investissements de défiscalisation.
Piloter votre entreprise
Chefs d’entreprise et dirigeants de société, retrouvez ici tous les conseils juridiques, fiscaux et patrimoniaux pour vous permettre de créer, développer et transmettre votre entreprise mais aussi de vous protéger ainsi que votre
S’expatrier
Vous prévoyez d’aller vivre à l’étranger ou vous envisagez de revenir vivre en France ? Quelques conseils sont nécessaires… Nous vous donnons toutes les clés pour réussir votre expatriation ou votre impatriation patrimoniale, financière et fiscale.
Famille et patrimoine
Famille monoparentale, famille recomposée : aujourd’hui, le noyau familial évolue et sort du cadre traditionnel.
Mais alors, comment organiser votre situation familiale et anticiper la transmission de votre patrimoine ?
Préparer votre retraite
Comment bien utiliser le crédit immobilier ?
Un projet immobilier à financer : quels sont les différents crédits à votre disposition répondant au mieux à votre situation ? Comment utiliser au mieux le levier du crédit pour investir et constituer son patrimoine ?
CGP
Découvrez tous nos conseils pour choisir le CGP qui vous correspond :
Le 24/04/2023
PER
Le 20/04/2023
Prévoyance
Le 20/03/2023
Réduction d’impôt, quel mécanisme de défiscalisation IR choisir ?
Le 13/03/2023
Comment investir son argent ?
Le gestionnaire de patrimoine accompagne ses clients pour définir, mettre en place et gérer les solutions patrimoniales adaptées à son environnement. Il agit comme force de proposition dans le cadre d’une stratégie patrimoniale globale dans toutes ses composantes et a un rôle de chef d’orchestre patrimonial lorsque l’intervention d’un spécialiste est nécessaire pour son client.
Les prestations du gestionnaire de patrimoine comportent 3 axes principaux :
Le gestionnaire de patrimoine est en recherche permanente d’organisation, de solutions d’investissement ou d’optimisation de la fiscalité de tous revenus, du travail ou des investissements.
Le Bilan Patrimonial consiste à découvrir un client sous différents univers : fiscal, financier, juridique, prévoyance. Le Bilan Patrimonial est le point de départ de la relation de suivi et se décompose en 3 étapes :
Professionnels issus du monde de la finance, de l’assurance de personne, du droit ou du chiffre, le Conseil en gestion de patrimoine est un professionnel ayant l’ensemble des compétences et diplômes nécessaires à l’exercice de sa profession.
Quels objectifs patrimoniaux pour quels résultats à terme ? Chaque client possède un patrimoine composé d’actifs (financiers, immobiliers) et de passifs (dettes) dont l’évolution suit celle de son titulaire dans la vie.
Les premiers choix patrimoniaux relèvent le plus souvent de la fondation d’un foyer puis de l’acquisition d’une résidence principale. Le CGP définit les paramètres clés (régime matrimonial, apport, assurance-décès, etc..) et, esquissant les grandes lignes de l’organisation des biens familiaux, peut être amené dans le même temps à recommander la souscription d’un contrat de prévoyance qui garantira, en cas de décès ou d’incapacité, un capital pour le conjoint et une rente-éducation pour financer les études des enfants.
Le CGP reste l’interlocuteur privilégié de la famille pour analyser les objectifs et lui proposer une planification financière appropriée. Cette planification peut, soit combiner différents supports d’investissements, soit prévoir une épargne programmée. La gestion du patrimoine consiste à faire évoluer ce patrimoine dans le temps pour atteindre des objectifs préalablement définis (investissements, défiscalisation, retraite, donation, transmission, etc.).
Le CGP, après avoir étudié l’ensemble des flux entrants et sortants actuels et/ou à venir et analyser les besoins, peut conseiller la mise en place d’une stratégie de revenus immédiats ou à terme et bâtir cette stratégie en fonction de vos objectifs.
Le CGP est l’interlocuteur incontournable pour bâtir une stratégie successorale et répondre aux préoccupations relatives à la protection du conjoint, des enfants et des petits-enfants.
