Un aménagement possible à la communauté universelle avec attribution intégrale : l’Assurance-vie souscrite après 70 ans !
Découvrez l'intérêt pour une communauté universelle avec attribution intégrale de souscrire à une assurance-vie après 70 ans.
Découvrez toutes les thématiques patrimoniales (fiscale, financière, immobilière, juridique, prévoyance, expatriation), des guides pratiques à télécharger gratuitement et des opportunités de placements financiers et immobiliers sélectionnées par nos gestionnaires de patrimoine.
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Quelles sont les différentes facettes de notre métier de gestionnaire de patrimoine ?
De nombreux guides financiers, fiscaux, immobiliers, juridiques à votre disposition
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La question du régime matrimonial se pose, lorsque vous vous expatriez. Ce guide pratique vous donne la réponse. Téléchargement gratuit.
Nous vous donnons les clés pour faire le bon choix fiscal d'imposition des bénéfices à la création de votre entreprise.
10 conseils pratiques pour réussir efficacement son investissement en location meublée.
Le statut LMP (Loueur Meublé Professionnel) est un statut aux multiples avantages pour investir en location meublée.
Gestiondepatrimoine.com est le site généraliste du conseil en gestion de patrimoine.
Notre métier consiste à assister, conseiller et guider nos clients qui désirent créer, développer ou transmettre leur patrimoine (approche fiscale des revenus de toutes natures, appréciation de l’aspect financier de vos investissements, crédit immobilier et négociation avec la banque en cas d’erreur sur l’offre de prêt, prévoyance du particulier ou du professionnel, transmission de patrimoine personnel ou entreprise, courtage d’assurances).
Le gestionnaire de patrimoine accompagne ses clients pour définir, mettre en place et gérer les solutions patrimoniales adaptées à son environnement. Il agit comme force de proposition dans le cadre d’une stratégie patrimoniale globale dans toutes ses composantes et a un rôle de chef d’orchestre patrimonial lorsque l’intervention d’un spécialiste est nécessaire pour son client.
Les prestations du gestionnaire de patrimoine comportent 3 axes principaux :
Le gestionnaire de patrimoine est en recherche permanente d’organisation, de solutions d’investissement ou d’optimisation de la fiscalité de tous revenus, du travail ou des investissements.
Professionnels issus du monde de la finance, de l’assurance de personne, du droit ou du chiffre, le Conseil en gestion de patrimoine est un professionnel ayant l’ensemble des compétences et diplômes nécessaires à l’exercice de sa profession.
Le Conseil en Gestion de Patrimoine possède différents statuts et habilitations professionnelles :
Le Bilan Patrimonial consiste à découvrir un client sous différents univers : fiscal, financier, juridique, prévoyance. Le Bilan Patrimonial est le point de départ de la relation de suivi et se décompose en 3 étapes :
Quels objectifs patrimoniaux pour quels résultats à terme ? Chaque client possède un patrimoine composé d’actifs (financiers, immobiliers) et de passifs (dettes) dont l’évolution suit celle de son titulaire dans la vie.
Les premiers choix patrimoniaux relèvent le plus souvent de la fondation d’un foyer puis de l’acquisition d’une résidence principale. Le CGP définit les paramètres clés (régime matrimonial, apport, assurance-décès, etc..) et, esquissant les grandes lignes de l’organisation des biens familiaux, peut être amené dans le même temps à recommander la souscription d’un contrat de prévoyance qui garantira, en cas de décès ou d’incapacité, un capital pour le conjoint et une rente-éducation pour financer les études des enfants.
Le CGP reste l’interlocuteur privilégié de la famille pour analyser les objectifs et lui proposer une planification financière appropriée. Cette planification peut, soit combiner différents supports d’investissements, soit prévoir une épargne programmée. La gestion du patrimoine consiste à faire évoluer ce patrimoine dans le temps pour atteindre des objectifs préalablement définis (investissements, défiscalisation, retraite, donation, transmission, etc.).
Le CGP, après avoir étudié l’ensemble des flux entrants et sortants actuels et/ou à venir et analyser les besoins, peut conseiller la mise en place d’une stratégie de revenus immédiats ou à terme et bâtir cette stratégie en fonction de vos objectifs.
Le CGP est l’interlocuteur incontournable pour bâtir une stratégie successorale et répondre aux préoccupations relatives à la protection du conjoint, des enfants et des petits-enfants.
A cet effet, il est prudent de faire le point sur les différentes composantes du patrimoine, tant privé que professionnel, et de prendre éventuellement de nouvelles orientations.
09.62.10.81.95 contact(at)gestiondepatrimoine.com