Réalisez dès maintenant votre bilan patrimonial
Célibataire / 30 ans / médecin généraliste
Mariés sous le régime légal sans contrat / 43 et 47 ans / 2 enfants en commun / Salariés cadres
Couple retraité / 65 et 63 ans / Mariés sous le régime de la communauté légale avec donation entre époux / 1 fille unique âgée de 40 ans et des petits-enfants mineurs
Le bilan patrimonial est l’étape clé dans le début de la relation avec votre conseiller en gestion de patrimoine.
Il se déroule en 3 étapes !
1ère étape
La découverte patrimoniale
2ème étape
La définition de vos objectifs
3ème étape
Analyses et préconisations
Cette première étape consiste à réaliser un tour d’horizon de votre patrimoine.
Ensemble, nous allons lister tous les éléments qui composent votre patrimoine.
A savoir :
Nous listerons aussi l’ensemble de vos flux tels que :
Enfin, nous nous intéresserons à votre situation familiale, un point important à prendre en compte lors d’un bilan patrimonial.
Tous ces éléments constituent la matière première dont nous avons besoin pour réaliser votre bilan patrimonial.
La seconde étape concerne vos objectifs.
Elle permet de définir et de valider ensemble :
Voici une liste non exhaustive des objectifs patrimoniaux les plus courants :
Vous n’avez pas d’objectifs clairement définis ?
Pas de panique, notre rôle est de vous accompagner et de vous aider dans cette démarche.
C’est lors de cette troisième étape que nous intervenons.
Grâce aux informations recueillies lors des étapes précédentes nous sommes en mesure d’analyser la globalité de votre patrimoine et de dresser votre bilan patrimonial.
Cette analyse, présentée sous la forme d’un audit, met en avant les forces et les faiblesses de votre patrimoine actuel.
Nous vous présentons ensuite l’ensemble des préconisations à mettre en place pour réaliser vos objectifs.
Nos préconisations peuvent être de toutes natures :
A la fin de ces trois étapes vous avez en votre possession un document complet contenant toutes les actions à mener pour réaliser les objectifs que vous vous êtes fixés.
Suite à votre premier contact avec nous en direct ou via le formulaire.
Sophia, notre assistante patrimoniale vous contactera par téléphone (au maximum 48h après votre demande) afin de vous proposer une date pour réaliser votre premier rendez-vous de découverte (en visio-conférence, en physique ou par téléphone).
Lors d'un second rendez-vous, nous vous présentons une pré-analyse patrimoniale personnalisée avec les informations recueillies à l'issus du premier rendez-vous
Cette étude fera le constat des forces et faiblesses de votre organisation actuelle.
Elle permettra d’introduire les dispositions à prendre pour atteindre les objectifs patrimoniaux définis en concertation avec vous.
Cette pré-analyse comporte :
Si vous souhaitez passer à l'action et découvrir des solutions en adéquation avec vos objectifs, nous vous présenterons une lettre de mission.
Cette lettre de mission pourra engendrer des honoraires (sur une base de 180 € TTC de l’heure) en fonction de la complexité de votre dossier et des prestations proposées.
Sophia, notre assistante patrimoniale vous contactera par téléphone (au maximum 48h après votre demande) afin de vous proposer une date pour réaliser votre premier rendez-vous (en visio-conférence, en physique ou par téléphone).
Lors d'un second rendez-vous, nous vous analyse patrimoniale personnalisée avec les informations recueillies à l'issus du premier rendez-vous
Cette étude personnalisée fera le constat des forces et faiblesses de votre organisation actuelle.
Elle mettra en évidence les dispositions à prendre pour atteindre les objectifs patrimoniaux définis en concertation avec vous.
Votre bilan PREMIUM contient :
Lors de ce second rendez-vous, nous vous présenterons également des solutions adaptées à vos objectifs.
Une lettre de mission de 600 € TTC vous sera présentée.
En fonction de la complexité de votre dossier et des prestations proposées des honoraires complémentaires pourront être facturés (sur une base de 180 € TTC de l’heure).
Cette lettre de mission a vocation à encadrer notre prestation de conseil dans le temps.
Faire un bilan patrimonial vous permet d’obtenir, dans un premier temps, les réponses aux questions que vous vous posez dans le cadre de la gestion de votre patrimoine global.
Dans un second temps, vous allez définir clairement les objectifs que vous souhaitez réaliser à court, moyen et long terme.
Dans un troisième temps, vous allez quantifier les moyens que vous avez à votre disposition pour réaliser vos objectifs.
Dans un quatrième temps, vous allez passer à l’action et mettre en place les préconisations et solutions proposées par votre CGP.
Nos cabinets
CGP ONE à Paris et Toulouse
n° 07002919
n° CPI 3101 2018 000 035 300
Pyrénées Finance Conseil à Tarbes
n° 7008066
n° CPI 6501 2021 000 000 001