Quel sera le montant des droits de succession pour vos héritiers ? Faut-il choisir un PER ou une assurance-vie pour votre retraite ? Combien d’impôt paierez-vous sur la plus-value de votre bien immobilier ?
Nos simulateurs patrimoniaux gratuits répondent à ces questions en quelques clics, sans inscription.
Conçus par nos conseillers en gestion de patrimoine, ils vous donnent une première estimation fiable pour préparer vos décisions : transmission, retraite, fiscalité, immobilier ou placements.
Chaque outil est accompagné d’un cas pratique chiffré pour comprendre les calculs. Pour aller plus loin, vous pouvez ensuite réaliser votre bilan patrimonial complet avec un conseiller.
Préparer votre retraite
Per ou assurance-vie : quoi choisir pour votre retraite ?
Simulez gratuitement le capital disponible à votre retraite selon que vous versez sur un PER (Plan Épargne Retraite) ou un contrat d’assurance-vie. Le simulateur intègre votre tranche marginale d’imposition, la déduction fiscale des versements PER et la fiscalité de sortie pour comparer ce qui compte vraiment : le capital net dans votre poche.
Distribuer ou capitaliser vos intérêts ?
Distribution ou capitalisation : c’est une question fondamentale dans la construction d’un patrimoine. Quel est le meilleur choix pour vos placements ? Simulez et découvrez la stratégie optimale pour atteindre vos objectifs financiers !
Analyser et piloter votre patrimoine
Votre autodiagnostic patrimonial en 2 minutes
Développé avec Testamento, une fintech innovante, nous mettons à votre disposition un outil de diagnostic patrimonial qui va mettre en avant les forces et les faibles de votre patrimoine et prenez conscience des risques auxquels il est exposé.
Quiz : découvrez votre personnalité financière
Prudent, équilibré ou dynamique ? Ce quiz ludique cerne votre profil de risque et votre rapport à l’argent. Une étape utile avant tout investissement financier.
Anticiper votre succession et vos donations
Simulateur de droits de successions
Estimez en 2 minutes les droits de succession que vos héritiers devront payer : abattements applicables selon le lien de parenté, barème fiscal en vigueur et montant net transmis. Un point de départ indispensable pour organiser la transmission de votre patrimoine.
Simulateur de droits de donations
Vous envisagez une donation à vos enfants ou petits-enfants ? Calculez les droits de donation à payer en fonction du montant donné, du lien de parenté et des abattements disponibles (100 000 € par enfant tous les 15 ans). Vérifiez aussi l’intérêt de donner en plusieurs fois.
Réduire vos impôts
Simulateur de réduction d’impôt
Vous payez plus de 5 000 € d’impôt sur le revenu ? Estimez la réduction d’impôt que vous pourriez obtenir, notamment via le dispositif Girardin industriel, et comparez l’effort d’épargne au gain fiscal réel.
Enfant majeur : quel est le meilleur choix pour vos impôts ?
Faut-il percevoir les revenus de vos placements ou les réinvestir ? Ce simulateur chiffre l’écart de capital à 10, 20 ou 30 ans entre distribution et capitalisation, en tenant compte des frottements fiscaux. Un choix structurant pour la construction de votre patrimoine à long terme.
Réussir vos projets immobiliers et vos crédits
Simulateur d’économies d’assurance emprunteur
Depuis la loi Lemoine, vous pouvez changer d’assurance de prêt immobilier à tout moment. Estimez en quelques clics les économies réalisables sur le coût total de votre crédit, souvent plusieurs milliers d’euros.
Simulateur d’impôt de plus-value immobilière
Vous vendez une résidence secondaire ou un bien locatif ? Calculez l’impôt et les prélèvements sociaux dus sur votre plus-value immobilière, en intégrant les abattements pour durée de détention. Vous saurez exactement ce qu’il vous restera après la vente.