SCPI PFO2 : la SCPI verte de PERIAL

SCPI pfo2

Type de placement

SCPI

Introduction

Avec plus de 2 milliards d’euros de capitalisation, PFO2 fait désormais partie des 10 plus grosses SCPI du marché et est dans le Top 5 des sociétés de gestion de fonds verts non cotés (selon Novethic et Ademe).

Sa taille lui permet d’envisager de nouveaux horizons et d’acquérir des actifs en zone euro.

La stratégie de la société PERIAL Asset Management au travers de la SCPI PFO2 (Participation Foncière Opportunité 2) vous permet d’intégrer une démarche environnementale volontariste pour un patrimoine durable et mieux valorisé.

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A qui s’adresse ce placement ?

Type de profil investisseur

Défensif / Equilibré

Montant minimum

5 880 € (souscription de 30 parts minimum à 196€ l’unité)

Pourquoi investir ?

Absence de contrainte de gestion
Investissement répondant à une dimension environnementale
Distribution de revenus tous les trimestres
Investissement diversifié
Taux de distribution : 4.51%

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Plus de détails sur SCPI PFO2

PFO2 est une SCPI à capital variable. Par une politique d’investissement sélective, la société prévoit d’investir de manière diversifiée :

  • En immobilier d’entreprise : bureaux, commerces, locaux d’activités, entrepôts, résidences d’affaires et/ou résidences pour logement d’étudiants ;
  • Situés, de manière principale, à Paris, en Ile-de-France et dans les grandes métropoles régionales. La SCPI ne s’interdit pas d’investir dans les États de la zone euro pour autant que les rendements et les potentiels de valorisation des actifs soient supérieurs à ceux constatés en France. Les régimes fiscaux devant être, dans ce cas, compatibles avec la fiscalité des associés.

Les investissements porteront sur des immeubles générant des revenus immédiats potentiels et compatibles avec l’objectif de gestion mais en fonction de l’environnement du marché de l’immobilier d’entreprise.

En outre, la société de gestion (PERIAL Asset Management) s’efforcera de prendre en compte les normes environnementales appelées à définir des seuils décroissants de consommation d’énergie et d’émission de gaz à effet de serre.

Cette démarche n’exclut, pas, l’acquisition d’immeubles ne satisfaisant pas les normes environnementales si ceux-ci permettent, après réalisation de travaux et en adéquation avec les objectifs de distribution, de satisfaire la baisse de consommation d’énergie et d’émission de gaz à effet de serre.

Vous recevrez à intervalles réguliers le revenu issu de la location des actifs acquis par la SCPI, revenus récurrents distribués sous la forme d’acomptes sur dividendes. Il peut être procédé à un versement exceptionnel d’un acompte sur plus-value.

SCPI pfo2

Les chiffres de performance

Taux d’occupation financier :90,7 % correspondant au revenus perçus par rapport aux revenus théoriques dans l’hypothèse où l’intégralité du patrimoine de la SCPI serait loué
Taux de distribution4,57 %
Valeur de réalisation par part163,44 €
Valeur de reconstitution par part196,46 €
Période de détention recommandée10 ans

Chiffres liés au patrimoine de la société de la fin du premier trimestre 2019 :

Nombre de parts10 925 236
Capital nominal1 638 785 400 € contre 1 545 913 500 € fin 2018
Capitalisation2 119 495 784 € contre 1 999 381 460 € fin 2018
Retrait de parts64 256

Rappel du cadre fiscal

Le traitement fiscal dépend de votre situation individuelle. Vous serez imposé à l’impôt sur le revenu au titre des revenus fonciers :

  • au régime réel (loyer – charges – intérêts d’emprunt communiqué par la société)
  • ou au régime micro-foncier (abattement de 30 % si revenus fonciers inférieurs à 15 000 € et détention d’un autre immeuble en direct).

Fiscalité des revenus financiers

Il peut aussi y avoir des revenus financiers. Ceux-ci sont imposés au prélèvement forfaitaire unique de 12.8% auquel il faut rajouter les prélèvements sociaux de 17.2%.

Fiscalité des plus-values sur cession de parts sociales :

Les cessions de parts sont imposées selon le régime des plus-values immobilières soumises à un prélèvement forfaitaire libératoire de 19 % augmenté des prélèvements sociaux de 17,20 %.

La plus-value bénéficie de l’application d’abattements pour durée de détention et d’une exonération totale au bout de 22 ans de détention pour le prélèvement forfaitaire et au bout de 30 ans pour les prélèvements sociaux.

D’autre part, pour les plus-values supérieures à 50 000 € après abattement pour durée de détention, une taxe additionnelle, comprise entre 2% et 6% est appliquée.

Impôt sur la fortune immobilière :

De plus à compter du 1er janvier 2018, l’impôt sur la fortune immobilière (IFI) abroge et remplace l’impôt de solidarité sur la fortune (ISF). Les parts de SCPI constituent un actif taxable au sens de l’IFI.

Risques et frais

Risques

Un investissement dans la pierre papier se fait indirectement dans l’immobilier. Il faut donc compter avec les risques liés à ce type de placement, à savoir principalement :

Le risque de revenus

Les loyers ne sont pas garantis et les dividendes versés dépendent des conditions de location des immeubles (notamment du nombre d’immeubles loués et de l’encaissement effectif des loyers).

Le risque en capital

Lors de la revente du bien, l’immeuble peut donner lieu à une plus ou moins-value.

Comme tout marché, l’immobilier peut en effet connaître des hauts et des bas dans des cycles.

Or, le capital investi n’est garanti ni par la SCPI, ni par la société de gestion.

Le risque de liquidité

Le délai de vente dépend des conditions de l’offre et de la demande au moment de la cession ou de la demande de rachat.

Les SCPI détiennent principalement des immeubles dont les délais de vente ne sont pas immédiats.

De ce fait, les parts de SCPI présentent un risque de liquidité. Il en va de même pour les OPCI dont une partie des investissements est composé d’actifs immobiliers et l’autre d’actifs financiers, exposés aux marchés.

Le risque lié au financement par la SCPI

La SCPI peut avoir recours à l’endettement dans la limite d’un montant maximum voté en Assemblée Générale et figurant dans la note d’information.

Le montant des emprunts ne pourra dépasser 40 % de la valeur d’expertise des actifs immobiliers, majorée des fonds collectés nets de frais non encore investis.

En cas de recours à l’endettement, le risque de perte en capital pourrait être accru.

Dès lors, le montant de capital qui sera perçu lors de la liquidation de la société, sera subordonné au remboursement du montant en cours ou du montant intégral, préalable des emprunts contractés par la SCPI.

Le risque lié au financement par crédit

En cas d’investissement à crédit de parts de SCPI, nous attirons votre attention sur le remboursement des intérêts d’emprunt, sur le remboursement du capital à l’échéance, en cas de retournement du marché immobilier, sur la déductibilité possible des intérêts d’emprunt des revenus fonciers.

L’investissement immobilier en général (et en parts de SCPI en particulier) est un investissement à long terme, d’environ 10 ans. Toute cession peut donc s’accompagner d’une perte en capital, notamment du fait des droits et commissions liés à l’achat de parts et à l’évolution des marchés immobiliers.

Frais (incidence sur le rendement par an) :

Coûts ponctuelsCoûts d’entrée1,17 %L’incidence des coûts déjà inclus dans le prix.
Coûts de sorite0 %L’incidence des coût encourus lorsque vous sortez de votre investissement à l’échéance.
Coûts récurrentsCoûts de transaction de portefeuille1 %L’incidence des coûts encourus lorsque nous achetons ou vendons des investissements sous-jacents au produit.
Autres coûts récurrents0,72 %L’incidence des coûts encourus lorsque nous prélevons chaque année pour gérer vos investissements et les coûts supportés par le Produit
Coûts accessoiresCommissions liées aux résultats0 %L’incidence des commissions liées aux résultats.
Commissions d’intéressement0 %L’incidence des commissions d’intéressement.
SCPI PFO2 : la SCPI verte de PERIAL
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