Ne choisissez pas au hasard votre contrat d’assurance vie.

Les points-clés sont, avant tout la qualité et quantité des supports disponibles, ainsi que les différents frais liés au contrat.

Pourquoi souscrire ?

  • Pour se constituer pas à pas un capital (à moyen ou long terme),
  • Pour obtenir des revenus complémentaires lors du départ à la retraite,
  • Pour optimiser la transmission de son patrimoine et éviter aux enfants de devoir régler des droits de succession trop élevés.
  • Pour bénéficier de l’opportunité d’investir sur différents supports et ainsi obtenir une rentabilité plus élevé qu’un livret ordinaire,
  • Pour favoriser une personne de votre choix en lui attribuant le bénéficie de la clause bénéficiaire de mon contrat.

Les bonnes questions à se poser avant de souscrire

Tous les contrats d’assurance-vie sont soumis au mêmes règles juridiques et fiscales.

Il n’y a pas un bon contrat type que nous pouvons vous conseiller. Tout dépend de vos attentes… Pour choisir le meilleur contrat vous devez comparer entre les différents contrats :

  • les modalités des versements ( montant du versement initial minimum…)
  • les frais ( lors des versements, lors de la souscription, …)
  • les possibilités offertes en terme d’arbitrage (Frais, plafond, montants..)
  • les précisions concernant les avances ( coût, modalités)
  • les montants minimums lors des rachat (pénalités…)
  • les sorties envisageables au terme ( capital, rente)
  • les options de gestion ( rééquilibrage automatique, garantie de fidélité… frais de ces options
  • les supports accessibles ( types de supports accessibles, nombre de sociétés de gestion)

L’avis d’un CGP

AvantagesInconvénients
– Souplesse du contrat,– les précautions patrimoniales à prendre au regard de votre situation globale
– Fiscalité avantageuse au delà de 8 ans,
– Disponibilité des sommes versées (rachat partiel ou total),
– Outil de transmission optimisé,
– Large choix de supports d’investissements.

 

Nos conseils sur l’assurance vie
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Vous avez des questions à nous poser ? Nos conseillers en gestion de patrimoine sont à votre écoute.

  • Réponses claires
  • Gratuites
  • Sans engagement

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