Pourquoi confier la gestion de mon patrimoine à un conseiller ?

Vous avez besoin de conseil ?

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Je paie trop d’impôts, quelles sont les solutions adaptées à ma situation pour réduire mon imposition ?

Comment obtenir des revenus complémentaires lorsque je prendrai ma retraite ou pour arrêter de travailler ?

Est-il plus intéressant d’investir en immobilier ou sur les marchés financiers ?

Comment bien protéger mon conjoint et mes enfants ou transmettre mon entreprise ?

conseiller en gestion de patrimoine

Nous, conseillers en gestion de patrimoine, sommes là pour y répondre et pour vous aider dans la réalisation de vos objectifs.

Notre métier est d’analyser avec vous vos besoins.

Après une analyse globale de votre situation, nous mettons en place une stratégie pour vous apporter des solutions adaptées et durables dans le temps.

Que vous ayez un patrimoine ou non, il n’y a pas de bon moment pour faire appel à nous.

Que ce soit pour la création de votre patrimoine, son développement ou sa transmission nous vous accompagnons dans la réalisation de toutes ces étapes clés.

Pourquoi faire appel à un CGP ?

Notre métier est avant tout un métier de conseil.

Le conseiller en gestion de patrimoine est à vos côtés pour tous les moments de votre vie.

Si vous avez besoin de précision sur votre situation patrimoniale personnelle ou professionnelle, si vous souhaitez procéder à un investissement financier ou immobilier, nous serons là pour vous apporter un conseil de qualité, transparent et complet.

Notre philosophie est de répondre à votre besoin et à vos objectifs au travers de solutions et préconisations concrètes, de façon durable et pérenne.

Par ailleurs, notre métier consiste également à vous conseiller, dans une certaine mesure, les meilleurs produits ou opportunités immobilières ou financières.

Il s’agit pour nous d’offrir à nos clients un conseil personnalisé et de qualité.

En pratique

Afin de mettre en place notre conseil, la première étape consiste à établir un bilan patrimonial de votre situation personnelle et professionnelle.

En effet, effectuer ce diagnostic global est généralement la première étape pour l’étude de votre patrimoine, que vous ayez réalisé des investissements ou non.

Avec ce point de départ, un regard neuf sera porté sur vos problématiques et d’autres pourront être soulevées.

Vos objectifs pourront ainsi être déterminés compte tenu de vos besoins.

Adaptés à votre profil d’investisseur, nous vous apporterons les meilleures solutions.

L’interprofessionnalité au coeur de notre métier

En tant que généraliste du patrimoine, nous pourrons alors être le chef d’orchestre de l’ensemble de vos interlocuteurs : experts-comptables, avocats, notaires, …

Par ailleurs la complexité de certains dossiers pourra nous amener à faire appel à des professionnels spécialisés.

Trouver et choisir le meilleur interlocuteur dans des situations complexes apporte un gage de qualité à cette relation confidentielle.

En travaillant ainsi, votre conseiller pourra s’entourer de tous les professionnels spécialistes nécessaires comme un notaire ou un fiscaliste par exemple.

La valeur ajoutée d’un conseiller en gestion de patrimoine

La valeur ajoutée d’un conseiller en gestion de patrimoine est aussi d’assurer aux clients un suivi régulier, et ce tout au long de votre vie.

Au travers de divers bilans, analyses et d’un suivi régulier, des erreurs peuvent être évitées et vous pouvez donc continuer à mener vos projets sereinement.

L’optimisation de tout ce qui compose votre patrimoine et le développement de son potentiel sont les maîtres mots du conseiller en gestion de patrimoine.

Vous pouvez compter sur les conseils d’un professionnel dans la préparation et l’organisation des événements futurs de votre vie privée.

Un métier réglementé

Notre métier de CGP est très réglementé, s’inscrivant dans la logique de votre protection, elle requiert différents statuts, selon qu’elle soit exercée comme une activité de conseil ou d’intermédiation.

Le conseil :

  • Statut de CIF : Conseiller en Investissements Financiers, la liste des CIF est consultable sur le site de l’AMF : www.amf-france.org.
  • Vous pouvez également télécharger la plaquette AMF de la présentation du statut CIF.

L’intermédiation :

  • Le courtier en assurance : La liste des courtiers est consultable sur le site de l’ORIAS : www.orias.fr,
  • L’agent immobilier : La loi Hoguet lui impose de détenir une carte professionnelle immobilière ou une attestation immobilière.

A partir de quel moment il est intéressant d’être accompagné par un conseiller en gestion de patrimoine ?

Bien sûr, si vous êtes fortement imposé ou détenez un riche patrimoine vous avez sûrement déjà entendu parler des conseillers en gestion de patrimoine.

Néanmoins, il n’y a pas de seuil déterminé ou de statut précis à partir desquels on peut prétendre à demander les services d’un conseiller.

En réalité, nous intervenons pour des investissements, montages ou questionnements juridiques extrêmement variés.

Quelle que soit votre situation personnelle ou professionnelle, vous pourrez toujours avoir besoin de conseils.

La seule vraie question est de savoir quels sont les besoins et pour quelles échéances.

Vous êtes célibataire ?

conseil célibataire

Même en étant célibataire des questions patrimoniales peuvent se poser :

  • Vous êtes fortement imposé ?
  • Vous souhaitez transmettre votre patrimoine à un proche en cas de décès ?
  • Vous avez reçu un héritage et vous vous posez des questions sur la gestion de ce nouveau patrimoine ?
  • Vous voulez investir en actions car un ami vous en a parlé ?
  • Au contraire, vous souhaitez constituer une épargne pour un projet et faire un tour du monde dans 5 ans ?

Ce sont autant de questions auxquelles nous répondrons pour vous.

Nous pouvons évaluer pour vous le potentiel de vos actifs, vos possibilités d’investissement et les risques qui en découlent.

Nous pouvons nous occuper de chercher le meilleur support pour placer votre épargne.

Nous pouvons mettre en place à vos côtés des solutions juridiques pour réussir vos objectifs.

Vous êtes en couple avec ou sans enfant ?

conseil couple

Vous êtes en couple, vous souhaitez protéger votre famille en cas d’aléas, faire baisser votre impôt sur le revenu, ou encore acheter votre première maison ?

Marié sous un régime communautaire vous envisagez de passer à un régime de séparation de biens ou tout autre régime pour protéger votre conjoint de votre activité personnelle ?

Vous êtes pacsé et vous voulez protéger votre partenaire ? Acheter un bien à deux ?

Si vous avez des enfants il vous faudra anticiper le coût des études, une hausse des besoins financiers ou une baisse de revenus en cas de coup dur.

Même si vous n’avez pas enfant, vous pouvez vouloir protéger votre conjoint. Ou disposer d’un capital pour un projet de voyage ou d’achat commun.

En déroulant le fil, vous allez peut-être nous consulter pour une simple question de fiscalité, notre métier de conseiller en gestion de patrimoine sera de vous faire prendre de la hauteur sur certaines questions patrimoniales que vous n’auriez pas envisagées mais qui en fin de compte sont essentielles.

Il sera peut-être intéressant de constituer une épargne, d’investir à plus ou moins long terme ou d’effectuer des changements juridiques de votre situation.

Vous êtes retraité ou bientôt à la retraite ?

conseil retraité

Au moment de partir à la retraite vous pouvez avoir besoin de revenus complémentaires pour faire face à une baisse de revenus.

En effet, il est courant qu’un départ à la retraite entraîne à la fois une baisse de vos revenus mais également une augmentation de vos dépenses.

Avez-vous anticipé cette situation ? Avez-vous les ressources suffisantes pour entrer sereinement dans cette nouvelle vie ?

Nous pouvons vous apporter conseil et expertise afin de mettre en place des solutions immédiates.

Vous avez développé votre patrimoine durant votre vie active, avez-vous anticipé sa transmission à vos enfants ou petits-enfants?

En effet, préparer la transmission de votre patrimoine peut vous permettre à la fois de diminuer les droits à payer par vos enfants mais également les conflits qui peuvent s’en dégager lors de la succession.

Nous vous accompagnons pour profiter de la vie et pour trouver les meilleures solutions pour vous et votre famille.

Vous êtes chef d’entreprise ?

conseil chef entreprise

Vous avez des questions patrimoniales sur votre société ?

Vous souhaitez revendre votre entreprise, éviter une fiscalité trop lourde ou transmettre votre entreprise pour un départ à la retraite ?

Vous avez une trésorerie excédentaire et vous cherchez le placement le plus intéressant au regard du risque ?

Nous accompagnons les chefs d’entreprises dans la gestion des problématiques quotidiennes.

Au même titre, que vous soyez dirigeant d’une société en pleine expansion ou un auto-entrepreneur, êtes-vous sûr d’avoir une protection suffisante, qu’adviendra-t-il de votre entreprise en cas de problème de santé ? Avez-vous mis en place une épargne pour votre retraite ?

A votre place et avec l’ensemble de vos responsabilités, il se peut que vous ayez occulté l’aspect personnel de votre vie.

Il ne faut pas négliger la protection juridique et fiscale de votre patrimoine personnel et/ou de votre famille.

Nous pouvons vous accompagner dans l’ensemble de ces démarches et être à vos côtés dans les moments clés de votre vie de chef d’entreprise.

Quel est notre rémunération du conseil ?

On peut trouver différents types de rémunérations chez les conseillers en gestion de patrimoine. Il est donc important de s’informer sur ceux-ci.

Nous concernant, notre rémunération se fait par lettre de mission et honoraires de conseil.

Des frais peuvent également être envisagés par un pourcentage sur une partie de l’argent investi.

Chaque dossier étant unique, l’ensemble vous sera détaillé par votre conseiller.

Nous vous proposons différentes formules afin de répondre au mieux de vos attentes, et en toute transparence.

Vous avez des problématiques
patrimoniales sur cette thématique ?

Nos conseillers sont à votre écoute et vous apportent un conseil personnalisé.

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