gestiondepatrimoine

Gestion de
patrimoine
.com

09.62.10.81.95  contact(at)gestiondepatrimoine.com

icone cabinet

Découvrez les cabinets affiliés à gestiondepatrimoine.com, à Toulouse et Paris.

Accédez
icone metier

Quelles sont les différentes facettes de notre métier ?

Découvrez
icone opportunite

Les opportunités du moment, pour créer ou développer votre patrimoine.

Profitez
icone prestation

De nombreux guides financiers, fiscaux, immobiliers, juridiques à votre disposition.

Apprenez
Le guide des marchés financiers

Gestion de Patrimoine : derniers articles

Guide "Assurances-vie au Luxembourg"

Le | Par Narivony Randia | Guides Patrimoniaux - cabinet DIRECFI

Téléchargez gratuitement ce guide sur l'assurance-vie au Luxembourg, découvrez son fonctionnement et ses avantages.

Gestion de patrimoine

Gestiondepatrimoine.com est le site généraliste du conseil en gestion de patrimoine, géré par des conseillers en gestion de patrimoine indépendants. Notre métier : le Conseil en stratégie patrimoniale (approche fiscale des revenus de toutes natures, appréciation de l’aspect financier de vos investissements, crédit immobilier et négociation avec la banque en cas d’erreur sur l’offre de prêt, prévoyance du particulier ou du professionnel, transmission de patrimoine personnel ou entreprise, conseil juridique accessoire à l’activité principale de courtage, courtage d’assurances).

Gestionnaire de patrimoine

Le gestionnaire de patrimoine accompagne son client pour définir, mettre en place et gérer les solutions patrimoniales adaptées à son environnement. Les prestations du gestionnaire de patrimoine :

  • Bilan Patrimonial
  • Intermédiation et courtage
  • Suivi patrimonial et actifs financiers

Le gestionnaire de patrimoine est en recherche permanente d’organisation, de solutions d’investissement ou d’optimisation de la fiscalité de tous revenus, du travail ou des investissements.

Conseil en gestion de patrimoine

Le Conseil en gestion de patrimoine est un professionnel ayant l’ensemble des compétences et diplômes nécessaires à l’exercice de sa profession. Le Conseil en Gestion de Patrimoine possède différents statuts et habilitations :

  • CIF ou Conseiller en investissements financier dont les obligations et contrôle relève de l’AMF – Autorité des Marchés Financiers, enregistré à l’ORIAS
  • CJA ou compétence juridique appropriée pour délivrer un conseil écrit en droit, accessoire à l’activité principale
  • Courtier d’assurance ou conseil en assurance, car le courtier est mandaté par son client pour rechercher le produit le plus adapté, selon une approche humaine et pragmatique
  • Agent Immobilier, pour négocier le bien d’un client à la vente, ou lui vendre des biens comme investissement et diversification
  • IOBSP ou intermédiaire en opération de banque et service de paiement, pour exercer à titre habituel et contre rémunération, une opération de commercialisation ou courtage de produits bancaires, crédits immobiliers, etc.

Bilan patrimonial

Le Bilan Patrimonial consiste à découvrir un client sous différents univers : fiscal, financier, juridique, prévoyance. Le Bilan Patrimonial se décompose en 3 étapes :

  • Recueil des informations patrimoniales, stock et flux, tous revenus catégoriaux, actifs et passifs, capitaux restant dus, mode de détention, contexte matrimonial et juridique, objectifs à court, moyen et long terme
  • La définition des objectifs patrimoniaux et critères d’investissement, dans le profil d’investisseur accepté par les clients et ses contingences de tout ordre
  • Les conseils de l’audit proprement dit, la préconisation de solutions patrimoniales à l’issue d’un diagnostic reprenant les forces et faiblesses de l’état des lieux actuels

Création, valorisation, revenus complémentaires, défiscalisation, transmission

Quels objectifs patrimoniaux pour quels résultats à terme ? Chaque client possède un patrimoine composé d’actifs (financiers, immobiliers) et de passifs (dettes).

La gestion du patrimoine consiste à faire évoluer ce patrimoine dans le temps pour atteindre des objectifs préalablement définis (résidence principale, investissements, défiscalisation, retraite, donation, transmission, etc.).

Chaque phase patrimoniale offre des possibilités d’investissement ou au minimum d’épargne, en vue de projets futurs. Il est globalement possible d’investir en épargne, en capital ou à crédit dans la pierre, dans la bourse ou dans les taux garantis, dans une prise de risque combinée, pour des résultats les plus satisfaisants dans la durée.

Si l’on dit que l’on ne met pas tous ses œufs dans le même panier, en gestion de patrimoine, il faut cependant avoir tous les paniers ! (Mais pas dans les mêmes proportions pendant toute la vie !).