PERCO : Comment choisir ?

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Par Lucille Berdery

Les différents types d'épargne salariale pour l'entreprise

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Vous souhaitez mettre en place un plan d’épargne entreprise pour les salariés de votre entreprise ?

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Voici les critères techniques auxquels penser pour mettre en place un bon PERCO.

PERCO : Réseau de distribution

  • Internet,
  • Agences bancaires,
  • Agents généraux,
  • CGP.

PERCO : Gestion

  • Gestion financière,
  • Gestion administrative.

PERCO : Versements

  • Types de versements,
  • Versement initial minimum,
  • Versement minimum par support,
  • Versement programmé minimum.

PERCO : Frais Entreprise

  • Frais de mise en place,
  • Frais de tenue de compte,
  • Forfait par salarié,
  • Frais de transfert collectif,
  • Etc.
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PERCO : Frais Salarié

  • Frais d’arbitrage,
  • Frais sur nantissement,
  • Frais sur succession,
  • Frais de déblocage,
  • Etc.

PERCO : Prestations proposées

  • Traitement CSG / CRDS et autres prélèvements sociaux,
  • Participation
    • Traitement de l’accord de participation,
    • Calcul des quotes-parts individuelles,
    • Investissement sur support.
  • Intéressement
    • Mise en place de l’intéressement,
    • Calcul de l’enveloppe d’intéressement,
    • Investissement sur support.
  • Abondement
    • Calcul de l’abondement sur versement initial, complémentaire, sur l’intéressement, sur la participation.

PERCO : Supports et Gestion

  • Gestion libre,
  • Gestion profilée,
  • Gestion pilotée,
  • Nombre de supports disponibles,
  • Nombre de sociétés de gestion représentées,
  • Types de supports accessibles.

Lucille Berdery

Conseillère en gestion de patrimoine à Soorts-Hossegor

Diplômée d’un Master 2 en gestion de patrimoine, j’exerce ce métier depuis 2015. Ce que j’apprécie le plus dans mon quotidien, c’est la relation humaine qui se construit avec chaque client. Prendre le temps d’écouter, de comprendre les parcours, les projets, parfois les doutes, et y répondre avec pédagogie et bienveillance, c’est ce qui donne tout son sens à mon accompagnement. Au-delà des chiffres et des solutions techniques, mon rôle est d’apporter de la clarté, de la confiance et de la sérénité à chaque étape de vie. C’est cette proximité, fondée sur l’échange et la confiance durable, que je trouve la plus précieuse dans mon métier.

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